Результат
Прогнозный остаток
—
Введённые данные сохраняются в браузере — при следующем заходе всё останется на месте. На сервер они не уходят.
Расчёт носит справочный характер и не заменяет консультацию специалиста. Формулы и ставки могут не учитывать вашу ситуацию — сверяйте точные цифры перед принятием решений.
Как считается
Прогноз строится на предположении, что чистый денежный поток каждый следующий месяц меняется на один и тот же процент от предыдущего — то есть растёт или падает по геометрической прогрессии, а не остаётся постоянным. Прогнозный остаток = текущий остаток + сумма всех спроецированных месячных потоков за период.
Это экстраполяция тренда, а не план по конкретным операциям — в отличие от калькулятора денежного потока по месяцам, где приток и отток вводятся вручную для каждого месяца по фактическим или запланированным цифрам. Прогноз по тренду проще составить, но он тем менее надёжен, чем длиннее горизонт и чем более резко меняется бизнес.
Если темп изменения потока отрицательный и достаточно большой по модулю, поток может уйти в минус или смениться с притока на отток внутри прогнозного периода — график остатка сразу покажет, в какой момент это происходит и уходит ли баланс ниже нуля.