Результат
Сумма кассового разрыва
—
Введённые данные сохраняются в браузере — при следующем заходе всё останется на месте. На сервер они не уходят.
Расчёт носит справочный характер и не заменяет консультацию специалиста. Формулы и ставки могут не учитывать вашу ситуацию — сверяйте точные цифры перед принятием решений.
Как считается
Сумма кассового разрыва = цикл конверсии денег в днях × себестоимость за год ÷ 365. Логика простая: цикл конверсии денег показывает, на сколько дней в среднем деньги компании «заморожены» между оплатой поставщикам и получением денег от клиентов, а умножение на дневную себестоимость переводит эти дни в конкретную сумму.
Это не разовая недостача денег в конкретном месяце (для этого нужен помесячный план — см. калькулятор денежного потока по месяцам), а структурная потребность в финансировании операционного цикла: даже у прибыльной и растущей компании может не хватать денег именно из-за того, что цикл конверсии положительный.
Чем длиннее цикл конверсии денег, тем больше собственных или заёмных средств нужно, чтобы поддерживать операционную деятельность без сбоев. Сократить разрыв можно ускорив оборачиваемость дебиторки и запасов или увеличив отсрочку платежа поставщикам.