Приток и отток по месяцам
| Месяц | Приток | Отток | Удалить строку |
|---|---|---|---|
| 1 | |||
| 2 | |||
| 3 | |||
| 4 |
Результат
Остаток на конец периода
—
Введённые данные сохраняются в браузере — при следующем заходе всё останется на месте. На сервер они не уходят.
Расчёт носит справочный характер и не заменяет консультацию специалиста. Формулы и ставки могут не учитывать вашу ситуацию — сверяйте точные цифры перед принятием решений.
Как считается
Остаток на конец месяца = остаток на конец предыдущего месяца + приток этого месяца − отток этого месяца. Расчёт идёт последовательно от начального баланса через все введённые месяцы — это простая помесячная бухгалтерская книга денежного потока, а не дисконтированный расчёт.
График остатка по месяцам сразу показывает, в каком месяце баланс уходит в минус, если такое случается — это и есть кассовый разрыв: несмотря на то что за весь период приток может превышать отток, в отдельный месяц денег может не хватить из-за неравномерности поступлений и платежей.
Это операционный инструмент планирования, а не оценка инвестиционной привлекательности — в отличие от NPV и дисконтирования денежного потока, здесь суммы не приводятся к текущей стоимости, потому что вопрос в другом: хватит ли денег в каждый конкретный месяц.