Результат
Потребность в оборотном капитале
—
Введённые данные сохраняются в браузере — при следующем заходе всё останется на месте. На сервер они не уходят.
Расчёт носит справочный характер и не заменяет консультацию специалиста. Формулы и ставки могут не учитывать вашу ситуацию — сверяйте точные цифры перед принятием решений.
Как считается
Потребность в оборотном капитале = себестоимость за год ÷ 365 × цикл оборачиваемости денежных средств. Первая часть — это себестоимость одного дня работы, вторая — сколько дней деньги связаны в операционном цикле; вместе они дают сумму, которую бизнесу нужно держать в обороте (в своих деньгах или за счёт кредитной линии), чтобы цикл «закупка → продажа → оплата» не прерывался.
Этот расчёт — прогнозная, денежная версия того же цикла, который считает калькулятор Cash Conversion Cycle (в днях) и калькулятор чистого оборотного капитала (по факту на отчётную дату). Здесь же цель — оценить потребность в деньгах наперёд, например при планировании роста продаж.
Потребность растёт пропорционально масштабу бизнеса при том же цикле: удвоение себестоимости (то есть удвоение объёма) при неизменном CCC удваивает и потребность в оборотном капитале. Это одна из главных причин, по которым быстрорастущим компаниям регулярно не хватает денег, даже если они прибыльны, — рост съедает капитал в оборотный цикл быстрее, чем накапливается прибыль.